Lucha contra la discriminación laboral en Nueva York

La Stop Credit Discrimination in Employment Act o SCDEA para abreviar es una ley de la ciudad de Nueva York que se aprobó en 2015. En virtud de la ley Stop Credit Discrimination in Employment Act, los empleadores que operan en la ciudad de Nueva York y emplean a más de cuatro trabajadores tienen prohibido utilizar el historial crediticio de un empleado o solicitante con fines de empleo. Es más, la ley también prohíbe a las empresas de la ciudad de Nueva York discriminar a los solicitantes o empleados en función de su historial crediticio. En virtud de la Fair Credit Reporting Act (FCRA), las empresas de todo el país están autorizadas a utilizar el historial crediticio de los solicitantes a la hora de tomar decisiones de empleo, siempre que se cumplan determinados requisitos de procedimiento. Con la aprobación de la ley Stop Credit Discrimination in Employment Act, la ciudad de Nueva York se ha unido a una serie de grandes ciudades de todo el país en la prohibición del uso de información crediticia de los consumidores en relación con el empleo, con excepciones limitadas.

¿Cuáles son las excepciones a la ley Stop Credit Discrimination in Employment Act?

Si bien la ley Stop Credit Discrimination in Employment Act prohíbe en general a los empleadores que operan en la ciudad de Nueva York acceder a la información de los informes crediticios de los consumidores con el fin de tomar decisiones laborales, existen algunas excepciones a la ley. Algunas de estas excepciones son las siguientes

• Puestos no administrativos que tengan acceso a secretos comerciales, información de seguridad nacional o información de inteligencia.
• Puestos en los que un empleado debe obtener una habilitación de seguridad por ley.
• Puestos para los que la ley exige que un empleado esté sujeto a fianza.
• Puestos que tienen “autoridad de firma sobre fondos o activos de terceros valorados en 10.000 dólares o más”, o “que implican una responsabilidad fiduciaria para con el empleador con autoridad para suscribir acuerdos financieros valorados en 10.000 dólares o más en nombre del empleador”.
• Puestos con funciones regulares que impliquen que un empleado pueda realizar modificaciones en “sistemas de seguridad digital establecidos para impedir el uso no autorizado de las redes o bases de datos del empleador o del cliente”.
• Puestos ofrecidos por empleadores que estén obligados “por ley estatal o federal o por una organización autorreguladora de la Ley del Mercado de Valores a utilizar el historial crediticio de una persona a efectos de empleo”.

Además, la ley Stop Credit Discrimination in Employment Act no exime a todos los empleados que operan en la ciudad de Nueva York y que están obligados a manejar dinero en algún momento durante el desempeño de sus funciones laborales. Además, la ley “Stop Credit Discrimination in Employment Act” no “impide a los empleadores solicitar o recibir información sobre el historial crediticio de los consumidores en virtud de una citación legal, una orden judicial o una investigación policial”. Para cumplir con la ley, se aconseja a los empresarios que operan en la ciudad de Nueva York que determinen si los puestos que ofrecen están exentos de las disposiciones de la ley, así como que tomen medidas para garantizar que sus prácticas de contratación sean justas y equitativas en caso de que los puestos que ofrecen entren dentro de la jurisdicción de la ley.

¿Cuáles son las sanciones por infringir la Ley contra la discriminación crediticia en el empleo?

Como en el caso de cualquier otra ley federal o estatal, las empresas y organizaciones que infrinjan las disposiciones de la Ley para poner fin a la discriminación crediticia en el empleo están sujetas a diversas sanciones económicas, legales y administrativas. A tal fin, la Comisión de Derechos Humanos de la ciudad de Nueva York se encarga de hacer cumplir la Ley contra la discriminación crediticia en el empleo. De este modo, las personas que consideren que se han vulnerado sus derechos en virtud de la ley pueden presentar una reclamación ante la Comisión de Derechos Humanos de la ciudad de Nueva York y tienen derecho a sanciones civiles que oscilan entre 125.000 y 250.000 dólares, medidas cautelares, indemnizaciones compensatorias y punitivas, y los correspondientes honorarios de abogados y costas.

Con la aprobación de la ley Stop Credit Discrimination in Employment Act, la ciudad de Nueva York está un paso más cerca de poner fin a la discriminación en el empleo. Aunque muchas de las disposiciones y normativas de la Ley de Informes de Crédito Justos se diseñaron para ayudar a los consumidores estadounidenses, la posibilidad de que los empresarios utilicen la información crediticia de los consumidores para tomar decisiones relacionadas con el empleo sienta las bases para una posible discriminación. Aunque la puntuación crediticia de un consumidor estadounidense puede tener un mayor impacto en su capacidad para tomar decisiones financieras o relacionadas con la vivienda, todos los ciudadanos estadounidenses deberían tener la oportunidad de buscar un empleo estable, independientemente de su solvencia.