Embalaje de pruebas financieras | Gestión de pruebas

Muchos policías trabajan en organismos pequeños que no pueden permitirse un técnico de pruebas a tiempo completo. Eso significa probablemente que, cuando te encuentres con un caso en el que haya una gran variedad de pruebas, serás tú quien pase mucho tiempo en una mesa decidiendo qué tipo de embalaje es el adecuado para cada tipo de objeto. Lo que quizá no sepas es que tus decisiones tienen que satisfacer no sólo a tu supervisión y a tu Jefe, sino también a tu Fiscalía y al Tribunal competente. Si te quedas corto, una de estas partes seguramente te lo hará saber, y eso significa el sobreseimiento de tu caso, lo más probable.

Gran parte de los artículos en los que las agencias invierten mucho tiempo educando a su personal de línea es el embalaje de drogas, parafernalia, armas de fuego y, en algunas agencias, envases de alcohol.

Saber cómo manejar estos artículos con fines probatorios le ayudará en un 40 por ciento de las ocasiones. Pero, ¿qué ocurre con el otro 60? Los otros 60 suelen pertenecer a una “mezcolanza” de objetos que van desde objetos contundentes hasta botes de pintura en spray y todo lo demás.

Algunos de esos objetos son billetes falsos, cheques falsos o auténticos, y otros instrumentos financieros, como bonos, certificados de depósito, extractos de acciones y fondos de inversión, etc.

Hoy en día, ser agente de policía no consiste únicamente en ir de morros, recuperar esquinas y capturar droga. Ahora hay bandas de delincuentes que solían asaltar casas y negocios, y ahora están entrando en las cuentas bancarias de la gente por Internet y robando dinero, sacando tarjetas de crédito y duplicando la información de las tarjetas en las bandas magnéticas de las tarjetas de regalo que han sido robadas de una tienda de comestibles. Están llevando a cabo actividades fraudulentas en nombre de otra persona para recuperar préstamos estudiantiles privados, obtener créditos falsamente y un sinfín de otras transacciones financieras. Además, tenemos delincuentes en el extranjero que están estafando miles de millones cada año a nuestros adultos más vulnerables, enviando a las víctimas al asilo de los pobres, todo ello mientras permanecen impunes en el extranjero.

Hasta ahora, el FBI, el Servicio Secreto de EE.UU. y el Servicio de Inspección Postal de EE.UU. han encabezado los esfuerzos para detener gran parte de estos delitos, pero el hecho es que cada vez más personas están perdiendo sus empleos en el extranjero, y están tomando las habilidades que aprendieron en trabajos de cuello blanco, y aplicándolas a empresas criminales que victimizan a las personas en su comunidad. Y aunque está bien confiar en nuestros socios federales, tu agencia local empieza a perder su prestigio en la comunidad cuando estos malos empiezan a actuar, y la solución al problema es entregarlo todo, a la vista de todos, a una agencia mucho mayor que probablemente nunca se pondrá en contacto con la víctima.

Aunque no podemos perseguir a los malos fuera del país, ni siquiera fuera de nuestras fronteras locales, podemos desarrollar la llamada que recibimos en relación con el fraude, y asegurarnos de que hemos documentado bien cada elemento, lo hemos almacenado con la menor cantidad de intrusión posible, con el objetivo de que no haya ninguna, y hemos realizado algunas búsquedas superficiales en los datos que conducen al sospechoso.

Desarrollar las llamadas de fraude en casos es un tema mucho más amplio que tratar en un lugar completamente diferente. En lo que nos centraremos hoy es en empaquetar todos los dispositivos financieros que con toda probabilidad encontrará en las llamadas de servicio relacionadas con el fraude.

Documentación

Lo primero es lo primero, necesitamos saber qué tipo de documentación necesitaremos. Como habrán adivinado, esto no será muy diferente de registrar un vehículo en busca de drogas y armas de fuego. Necesitamos un Registro de Pruebas, un documento en el que marcamos los números de los objetos, describimos dichos objetos, el lugar donde se encontraron y quién los encontró. En segundo lugar, necesitamos un registro fotográfico. Este registro es donde documentamos las fotos tomadas de cada objeto. Estos dos elementos deberían estar dentro de tu Software de Gestión de Pruebas, lo que debería aliviar la molestia de llevar un montón de papeleo. El registro fotográfico actuará como documento electrónico de las pruebas digitales, mientras que el registro de pruebas es el documento de registro relativo a los elementos de prueba que obtengas. Juntos, forman una relación completa de las pruebas, tanto digitales como físicas, que coinciden con el caso. Los números de los artículos deben corresponderse, junto con las descripciones y el lugar donde se localizó el artículo. Si toma varias fotografías de un mismo objeto, no hay problema. Asegúrate de documentarlo en el registro de pruebas digitales cuando tomes cada foto. Tercero, vamos a necesitar materiales de embalaje. Lo mejor es empaquetar adecuadamente los instrumentos financieros en el lugar de los hechos, ya que normalmente no se trata de llamadas con elementos emergentes. Sin embargo, si las circunstancias dictan lo contrario, utilice guantes, documente minuciosamente los elementos y métalos en una bolsa para recuperarlos más tarde. No es recomendable, pero de nuevo, a veces las exigencias del trabajo por turnos cambian el procedimiento.

El último punto de esta lista no siempre está disponible para una agencia determinada, pero recomiendo encarecidamente utilizar un software de gestión de pruebas que proporcione tecnología de código de barras, que vincule los datos que se introducen en el software a un número de caso específico y produzca una etiqueta impresa con un código de barras específico para el artículo. En los delitos de fraude, es fácil documentar más de 50 objetos, y a veces muchos más. Si su organismo sigue escribiendo a mano las etiquetas, es hora de plantearse seriamente cambiar esa práctica y hacer que el armario o sala de pruebas sea más fácil de recorrer. También libera más rápidamente a los agentes de un determinado detalle relativo a las pruebas. Hablaremos de ello en otro artículo.

La segunda razón para utilizar etiquetas impresas y códigos de barras en el software de gestión de pruebas es una que se está convirtiendo en la norma esperada en todo el país. Y es que los programas de gestión de pruebas se integran con el software que utilizan los distintos tribunales que conocen de sus casos. El sistema informático de un organismo policial ya no funciona por sí solo. Ahora el personal de los tribunales, los fiscales y muchos otros profesionales de la justicia penal esperan que sus programas informáticos se integren con los de los organismos encargados de hacer cumplir la ley, en un esfuerzo por reducir el tiempo y el esfuerzo dedicados a tratar de obtener todos los informes, documentos y pruebas necesarios relacionados con un caso concreto. Los tribunales quieren poder ver las pruebas en un registro digital al mismo tiempo que un delincuente está en una vista de fianza. Quieren saber que el caso ha concluido y que no queda nada más por hacer. Los agentes de libertad condicional quieren saber qué tipo de objetos utilizaron los delincuentes para cometer sus delitos, después de la condena, ya que les dará algo que buscar de antemano, antes de que un delincuente en libertad condicional reincida. Los psicólogos de oficio necesitan acceder rápidamente a los expedientes de los acusados para poder ofrecer al tribunal una imagen completa del delincuente en lo que respecta a su estado mental.

Son muchas las personas que examinan el trabajo de un agente una vez realizado, y se espera que el retraso en las comunicaciones entre todas las partes pueda reducirse mediante la integración de software y programas. Los cuerpos de seguridad deberían estar a la vanguardia de este cambio.

Hablemos ahora de los tipos más comunes de instrumentos financieros que pueden encontrarse en un caso de fraude, y de cómo documentar y empaquetar estos artículos de forma eficaz.

Dinero en efectivo, moneda falsa y cheques falsos

Sin duda, si tiene al menos una taberna o un banco en su jurisdicción, se va a encontrar con moneda falsa. Es un completo dolor de cabeza porque, por lo general, la persona que utilizó el dinero falso ni siquiera se dio cuenta de que era falso. Cada vez más, la gente no sabe en qué fijarse cuando realiza compras y ventas entre ellos y un tercero desconocido. Y con la proliferación de sitios web como Craigslist, y aplicaciones para teléfonos móviles, como Wallapop, Letgo y OfferUp, cada vez son más las personas que intentan monetizar todas sus posesiones que ya no desean. Y los delincuentes están encontrando la manera de empeñar el dinero falso que poseen, sin trazar una línea directa con ellos.

En lo que respecta a los cheques, casi todos los miembros de las fuerzas de seguridad están familiarizados con los sistemas de cobro de cheques “nigerianos”, las estafas de lotería “jamaicanas” y las redes de fraude a Hacienda “indias”. En todas estas estafas, los cheques falsos aparecen de vez en cuando, dependiendo de cómo los delincuentes lleven a cabo la estafa. La mayoría de los delincuentes dicen a sus víctimas que depositen un cheque suyo, quedándose con parte del dinero y devolviendo el resto. En otros casos, los delincuentes han enviado cheques “de prueba” a las víctimas, diciéndoles que depositen cheques con importes bajos en dólares, como forma de que el delincuente identifique que la víctima tiene fondos reales en su cuenta, en relación con la supuesta deuda que tienen. En todas estas estafas, los delincuentes sólo están interesados en la apropiación de cuentas, comúnmente conocida como “ACH takeovers”. ACH se refiere a un tipo de depósito directo. De hecho, lo más probable es que el depósito directo que realiza en su empresa sea una forma de depósito directo ACH. ACH son las siglas de Automatic Clearing House (Cámara de Compensación Automática), en la que se establece una relación entre dos cuentas que permite realizar ingresos y reintegros automáticos de fondos entre ambas cuentas. Así es, si su empresa le paga de más, puede solicitar la devolución del dinero, y usted no puede hacer nada para impedirlo. No es que quieras hacerlo, pero eso te da una idea de cómo funciona este tipo de cobro de cheques. Si la víctima deposita el cheque que le envía el delincuente, le da ese tipo de acceso a la cuenta de la víctima. Así es como las víctimas pierden tanto dinero en muchas de estas estafas. Así que cuando una víctima se presenta con cheques no cobrados de esta naturaleza, es prudente tratarlos como pruebas delicadas que pueden ayudar a rastrear a los delincuentes que los enviaron.

Volviendo al dinero por un momento, desde el punto de vista de la investigación, lo bueno de la falsificación de moneda es que la persona que la hace a veces deja pistas, ya sea por el tipo de tinta que utiliza, la forma en que las líneas específicas no coinciden, etcétera. Al igual que los falsificadores de pasaportes suelen dejar una “tarjeta de visita”, lo mismo ocurre con los falsificadores de moneda. Lo mismo ocurre con los cheques falsos. Los delincuentes siempre dejan en ellos una tarjeta de visita que los identifica, directa o indirectamente. Puede ser el importe de los cheques, la empresa o entidad sin ánimo de lucro de la que proceden, el número de ruta, el tipo de tinta, el papel o los sellos que aparecen en el cheque. Todas y cada una de estas partes son pistas sobre quién ha creado los cheques y de dónde proceden. Como agente de patrulla encargado de empaquetar las pruebas, es imperativo que, al revisar los elementos, deje tras de sí pocas o ninguna alteración.

Como en toda manipulación de pruebas, los guantes de látex o sin látex son obligatorios o deberían serlo. Algunos organismos creen que utilizando cuatro o cinco tamaños diferentes del mismo estilo exacto de bolsa, están manteniendo la coherencia para el tribunal. Cuando, en realidad, ese tipo de “coherencia” no importa. Los fundamentos sólidos a la hora de seleccionar el envase para el artículo en cuestión es la coherencia que más importa. Hay que asegurarse de que el envase sea ordenado y apropiado para el artículo en cuestión. Si hay que colocar datos en la bolsa, lo importante es que estén limpios, ordenados y que no distraigan la atención del artículo.

Varias empresas de material de pruebas disponen de bolsas termoselladas para este fin específico. Sirven tanto para cheques como para billetes. Las dimensiones típicas son 1½ pulgadas por 8½ pulgadas. Se cierran por un extremo y, con una termoselladora de pequeño tamaño, se sella el otro extremo. Se coloca con cuidado el objeto dentro de la bolsa, se pasa el lado abierto por la termoselladora y listo. Este sencillo paso en el embalaje garantiza que se mantenga la integridad del instrumento financiero desde la escena del crimen hasta la sala del tribunal. Es muy recomendable que su software de gestión de pruebas utilice un código de barras para todas las pruebas, pero si su organismo no tiene dinero para hacer ese gasto adicional, colocar una pequeña etiqueta, preferiblemente impresa, en cualquiera de las esquinas de la bolsa es la mejor práctica. Asegúrese de elegir una esquina y de utilizar esa misma esquina con cada artículo que embolsa.

Al hacer esto de la forma más ordenada posible, haces que tus pruebas destaquen por ser sencillas de seguir y fácilmente organizables. De nuevo, estas son llamadas que no necesariamente investigarás de principio a fin, pero el éxito de la acusación recae en los primeros pasos, que son todos tuyos.

En caso de que una agencia externa se haga cargo de la custodia, este procedimiento garantiza que, al entregarles todos los objetos, se mantenga la integridad y que, cuando los objetos lleguen a un laboratorio criminalístico para su análisis, las pruebas que contengan no hayan sido contaminadas de ningún modo antes de su llegada. Si se produce un error, no es culpa suya, y esa es la reputación que su agencia debe desear cuando se trata de pedir ayuda a otras agencias en cualquier investigación.

Retrocediendo un paso por un minuto, es probable que la fotografía de estos elementos también recaiga sobre ti. Al llegar a una llamada determinada, se producirá una entrevista improvisada con el denunciante y/o la víctima. Describirán lo que está ocurriendo. Usted ya lo sabe, por supuesto. Pero cuando empiecen a contarle que han recibido un cheque por correo de un “representante de una lotería extranjera” o un pago en efectivo de un “vendedor a domicilio”, lo más probable es que quieran enseñarle el objeto y tocarlo físicamente. Y lo más probable es que ya lo hayan tocado. Pero impedir que lo hagan en tu presencia es una buena práctica. No es que vaya a hacer o deshacer el caso necesariamente, pero limitar más los tocamientos por contacto directo es siempre el camino a seguir.

Es importante fotografiar estos objetos en el momento en que se tocan para documentarlos. Si se dispone de tiempo, es mejor embolsarlos allí mismo, sin selladora térmica. Si no hay más remedio, embolsarlos temporalmente puede facilitar el traslado de los objetos desde el lugar de la llamada hasta la comisaría para el embalaje adecuado de las pruebas.

También es una buena práctica fotografiar los objetos antes de introducirlos en la bolsa y después de sellarlos. Muchas agencias no se preocuparían de estos detalles, pero, de nuevo, si esto llega a los tribunales, federales o de otro tipo, siempre es bueno tener tantos detalles como sea posible sobre el hallazgo de artículos sospechosos, cómo se encontraron y cómo fueron manipulados. Dar este paso extra puede ser abrumador y puede parecer exagerado incluso para un fiscal. Pero hace que sea mucho más difícil para un abogado defensor argumentar que las pruebas se manipularon incorrectamente. Además de su registro escrito de las pruebas, ahora dispone de detalles fotográficos de la cadena de custodia, la forma en que se manipularon los objetos y pruebas para un jurado que hablan de palabras que se convertirían en jerga profesional si se dijeran en voz alta. Esto significa menos explicaciones por su parte, menos preguntas para los que evalúan los méritos del caso y más facilidad para los que deciden sobre la culpabilidad. Todas esas cosas son estupendas para tenerlas de tu lado.

Por supuesto, cómo manejar las fotografías como pruebas es otro tema para otro día.

Bonos al portador, resúmenes de acciones, certificados de depósito y otros documentos financieros en papel

Al igual que documentamos los cheques y el dinero en efectivo con un registro de pruebas y un registro fotográfico en nuestro software de gestión de pruebas, aplicamos el mismo proceso a estos documentos. Dado que estos documentos suelen ser de tamaño estándar o legal, las bolsas que necesitará serán más grandes. La mayoría de las bolsas que venden las empresas de suministros miden 8½ por 12 pulgadas (para documentos de tamaño estándar) y 8½ por 15 pulgadas (para documentos de tamaño legal). Las bolsas de este tamaño suelen llevar un forro incorporado. Esto garantiza que los documentos no se doblen sobre sí mismos ni se desplacen dentro de la bolsa. Así se mantenían todas las tintas, sellos u otras características del documento para que pudieran analizarse en caso necesario. Y, por supuesto, mantiene contentos a los abogados y a los tribunales.

Una nota al margen sobre las bolsas para cualquier tamaño o tipo de instrumento financiero: deben estar recubiertas de Saran. Saran (como en Saran Wrap) es un revestimiento que hace que las bolsas sean impermeables al aire, al vapor o a los líquidos. Cuando se trata de documentos, esos suelen ser los mayores enemigos a la hora de almacenar pruebas. El fuego siempre representa un peligro, pero esa no es su principal preocupación como agente de patrulla.

De nuevo, si hay que etiquetar, preferimos etiquetas impresas que muestren sólo los detalles pertinentes del documento, como el número de caso, la fecha de recuperación, el organismo y, posiblemente, información sobre la víctima y el sospechoso, si es necesario. Una función de código de barras dentro de su software de gestión de pruebas es siempre la mejor práctica.

Empaquetar lo inesperado

Usted encontrará como oficial de patrulla que al responder a las llamadas relacionadas con el fraude por teléfono, correo y correo electrónico, que su experiencia típica con las pruebas va a salir por la ventana. Especialmente para aquellos que trabajan en los Estados “voladores”, en comunidades aisladas, esta llamada es probable que ocurra varias veces al mes, y su agencia no tiene una gran respuesta a la misma. Todo, desde los recibos de transferencias bancarias hasta las escrituras de propiedad, acaban siendo pruebas. A menos que se pueda investigar el asunto, si se toma el tiempo necesario para documentar adecuadamente las pruebas y registrar todos los datos pertinentes relacionados con el incidente en un sistema de gestión de pruebas, dará a los que finalmente investiguen el asunto la oportunidad de atrapar a un sospechoso, incluso en el extranjero. Al mismo tiempo, cimentas relaciones profesionales con agencias externas de que, aunque pertenezcas a una agencia pequeña, no tomas atajos y tienes un interés dinámico en buscar justicia para todas las víctimas de tu comunidad.

Nada es mejor al final del día que recibir esa llamada años más tarde pidiéndote que testifiques ante un tribunal federal sobre el asunto, sabiendo que manejaste la llamada como un verdadero profesional. Testificar puede parecer desalentador, pero atrapar a este tipo de malos es una verdadera persecución. Una que es noble y que merece la pena perseguir. Estos delincuentes victimizan a muchas personas en todo el país, y sin duda, al atender su llamada con profesionalidad y con los más altos estándares, usted ha puesto fin a la victimización en todo el país, ¿y cuántos agentes pueden decir eso de su trabajo?

¡Cuídese!